MASAK'tan İzmir'de emlak ofislerine ani denetim: Ceza 474 bin lira

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) yetkilileri, İzmir'deki emlak ofislerine önceden haber vermeden giriyor ve ilk uyarı şu oluyor: "Ofisteki telefon dahil tüm dijital materyalleri bırakın." Son üç haftada kentte yaklaşık 20 emlak işletmesi denetimden geçti.

Ekim ayında yürürlüğe giren düzenlemeyle emlak sektörü MASAK'ın radarına girdi. Yaklaşık 800 emlak ofisinin bulunduğu İzmir'de denetimlerin önümüzdeki günlerde daha fazla işletmeyi kapsaması bekleniyor.

Emlakçılara Hangi Sorular Soruluyor?

Denetimlerde işletmelerin MASAK yükümlülükleri konusundaki bilgi düzeyi, satış sözleşmeleri, fatura kayıtları ve ödeme yöntemleri hakkında ayrıntılı sorular yöneltiliyor. Emlakçılara hizmet içi eğitim alıp almadıkları ve mevzuata ne ölçüde hâkim oldukları da soruluyor.

Yetkililerin incelediği noktalar arasında şunlar yer alıyor:

• Satış işlemlerine ilişkin sözleşme dosyalarının bulunup bulunmadığı
• Faturaların gerçekleştirilen işlemlerle uyumlu düzenlenip düzenlenmediği
• Elden ödeme alınıp alınmadığı
• Şüpheli işlemlerde alıcı ve satıcılarla nasıl iletişim kurulduğu
• Mülk sahibinin ekonomik profiline ilişkin bilgiler

Kimlik Tespiti Sınırı 370 Bin Liraya Yükseldi

Ekim ayında yürürlüğe giren düzenlemeyle kimlik tespiti sınırı 370 bin liraya yükseltildi. Taşınmaz alım satımına aracılık eden emlak işletmeleri ve emlak danışmanları, MASAK mevzuatı kapsamındaki yükümlüler arasında bulunuyor. İşletmelerin kimlik tespiti, kayıt tutma ve şüpheli işlemleri değerlendirme yükümlülüklerini yerine getirmesi gerekiyor.

Yükümlülüklerin ihlal edilmesi durumunda emlakçılara 474 bin liraya varan idari para cezaları uygulanabilecek.

Hangi Gayrimenkul İşlemleri Şüpheli Sayılabilir?

MASAK yükümlülükleri kapsamında bazı taşınmaz alım satım işlemleri ve para hareketleri şüpheli işlem göstergesi olarak değerlendirilebiliyor. Dikkat çekilen durumlar şöyle sıralanıyor:

• Taşınmazın tapuda gerçek satış değerinden düşük gösterilmesi ve aradaki farkın elden ödenmesi
• Piyasa değerinin belirgin biçimde altında gerçekleştirilen satışlar
• Kayıt dışı nakit ödemeler
• Taşınmazın görülmeden ve aceleyle satın alınması
• Kısa süre içinde aynı veya daha düşük bedelle yeniden satılması
• Yakın ya da tanıdık kişiler adına alım yapılması
• Makul ekonomik veya hukuki gerekçesi bulunmayan işlemler

Bu göstergeler tek başına bir işlemin suç oluşturduğu anlamına gelmiyor; işlemin koşullarının ve taraflara ilişkin bilgilerin birlikte değerlendirilmesi gerekiyor.

Yeni düzenlemeyle emlak sektöründeki mali işlemlerin kayıt altına alınması ve şüpheli para hareketlerinin tespitine yönelik denetimlerin daha geniş bir alana yayılması öngörülüyor.